Likviditeetinhallinta ja valtiovarainhallinta
Ajan myötä liiketoimintaympäristö on muuttunut dramaattisesti. Asetuksissa on havaittu nopeita muutoksia ja liiketoimintamalleissa on havaittu äkillisiä vaihteluita. Lisäksi tekniikan kehitys on ollut keskeisessä asemassa nykyisen liiketoimintaympäristön uudistamisessa. Yrittäjät ja strategisen johtamisen johtajat, jotka olivat haluttomia sopeutumaan uuteen teknologiseen ympäristöön, ei ole muuta vaihtoehtoa kuin hyväksyä tämä haastava ympäristö, jotta he voisivat olla kilpailukykyisiä ja tuoda markkinoille innovaatiota. Vallitsevan skenaarion vaikutus on lisännyt liiketoiminnan monimutkaisuutta. Tästä syystä treasury management ja likviditeetin hallinta ovat kasvaneet, jotta yritykset pystyvät menestymään markkinoilla.
Rahoituslaitokset käyttävät termiä "treasury management" ja "likviditeettihallinta", mutta ne eivät ole samat. Johtajaksi tai yrittäjksi kasvavilla rahoitusmarkkinoilla sinun pitäisi pystyä tietämään, mitä tarkoitetaan valtiovarainhallinnalla ja likviditeetinhallinnalla ja mikä on näiden kahden ehdon ero?
Valtiovarainhallinta on prosessi, jolla hallitaan ja hallitaan valuuttoja, rahaa, rahaa, pankkia ja taloudellisia riskejä, jotta voidaan parantaa yritysten likviditeettitilannetta ja tehdä kannattavia rahoitusinvestointeja tulevaisuudessa. Rahoitusriskien hallintaan liittyvä suojaussopimus on myös osa rahavarojen hoitoa. On monia organisaatioita, joilla on erillinen treasury-osasto, joka arvioi rahoitusriskiä, seuraa varoja ja sijoituspolitiikkaa ja hallitsee valuuttariskiä. Likviditeetin hallinta on toisaalta yksi vakiintuneen varainhallinnan keskeisistä tekijöistä. Se on prosessi, jolla varmistat, että käytettävissäsi on kohtuullinen määrä käteistä, jotta voit kattaa liiketoiminnanne, sekä odotetut että odottamattomat velat. Se ottaa huomioon likviditeettiä koskevat vaatimukset ja varmistaa, että käteinen on helposti saatavilla oikeaan aikaan. Valtiovarainhallinto koostuu välittömän rahoituksen tarjoamisesta yrityksille, minimoi kokonaisvaluutan valuuttariski ja ylläpitää liiketoiminnan likviditeettiasemaa. Likviditeetinhallintaan kuuluu käteistarpeiden ymmärtäminen, sijoittautumisohjeiden määrittäminen, oikeiden sijoitusmahdollisuuksien valinta ja rahan määrän tehokkuuden ja avoimuuden lisääminen.
Likviditeetinhallinta käsittelee paljon menettelyjä ja prosesseja, kuten keräämään saamisia, suorittamaan maksuja ja hallitsemaan todellista rahaa. Pankit toteuttavat tämän yleensä, koska he etsivät uusia ja innovatiivisia tapoja täyttää asiakkaidensa vaatimukset. Vaikka riskienhallinta on korreloi likviditeetinhallinnan kanssa, näiden kahden välillä on kuitenkin yksi pääero. Valtiovarainhallinto sisältää valuuttariskien hallinnan. Rahoitusalan yksilönä on oltava tietoinen siitä, että valuuttamarkkinat ovat erittäin epävakaat ja markkinat pysyvät muuttuvina aika ajoin. Rahoitusjohtamiseen liittyy suuri riski. Esimerkiksi yritys voi kärsiä miljoonista menetyksistä, jos valtiovarainhoitaja viivyttää päätöstään jopa muutamassa sekunnissa. Kuitenkin ei ole mahdollista puhua rahavarojen hallinnasta eikä keskustella likviditeetin hallinnasta, koska valuuttamääräiset rahavarat ovat likviditeetin hallinnan johtamia. Rahaa vastaanotetaan maksujen muodossa ja valuuttakurssien hoito sisältyy rahaston toimintoihin. Valtiovarainhallinto käsittelee valuuttamääräisiä ja valuuttakursseja, kun taas likviditeetin hallintaan liittyy yhtiön likviditeettiaseman hallinta. Yksi likviditeetin hallinnan haasteellisimmista osista on saada näkyvästi käteistä, jota tarvitaan nykyään ja jota tarvitaan lyhyellä, keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä, jotta kohtuulliset päätökset voidaan tehdä.
