Välittäjä ja neuvonantaja
Välittäjä vs. neuvonantaja
Välittäjän ja neuvonantajan välinen ero on, että välittäjä on kaupallinen edustaja, joka toimii myyntihenkilöinä, kun taas neuvonantajat eivät myy tuotteita. Välittäjä osallistuu elinkorkoustuotteiden myyntiin ja vakuutuksiin jne., Eikä heille ole maksettu heidän neuvontaaan, kun taas neuvonantajat työskentelevät asiakkaille ja maksetaan asiakkaille annettavista neuvoista. Välittäjät ovat vain myyntimiehiä, ja heitä maksetaan, kun heidän tuotteensa myydään, kun taas neuvonantajat tarjoavat jatkuvia palveluja asiakkaidensa liiketoiminnan ylläpitämiseksi.
Suurin osa välittäjistä pidetään sopivuusstandardina, joka on vastoin neuvoja, joka noudattaa luottamusmääräyksiä. Välittäjän ja neuvonantajan välinen suuri ero on se, että neuvonantajat suosittelevat asiakkaita, joilla on alhaisin kustannussuhde ja ilman välityspalkkiota, kun taas välittäjän on tiedettävä, mikä on hänen asiakkaansa lainanantajan edun mukaista ja suosittelee kalliimpaa rahastoa. Välittäjä voi periä palveluistaan maksuja, kunhan neuvot liittyvät välityspalveluihin, rajoittamattomiin ja ilman piilotettuja välitystilejä. Valitettavasti on monia välittäjiä, jotka väärinkäyttävät ja käyttävät tätä suojaa vuoden 1940 Investment Advisors Act -laissa ja harhauttavat ihmisiä, joilla on vääriä mainoksia ja sanojen käyttöä, kuten rahoitusneuvojat jne. Sijoitusneuvonta ei ole keskeinen palvelu, jos he tarjoavat heille koska heidän ainoan tehtävänsä on ostaa ja myydä lainaustuotteita. Neuvonantajat, toisin kuin välittäjät, saavat maksuja neuvontapalvelujen ja arvopapereiden tarjoamiseksi. Jotkut palkkiot tarjoavat välittäjät ovat samoja normeja kuin rahoitusneuvojat. Neuvoja rekisteröidään SEC: llä ja säädetään 1940 sijoitusneuvojalain nojalla, kun taas välittäjillä on toinen sääntelyjärjestelmä, jota kutsutaan vuoden 1934 arvopaperipörssiasetukseksi ja joka seuraa myös yksityisiä sääntelyorganisaatioita. Neuvonantajien on kiinnitettävä asiakkaidensa edut omalle edulleen, kun taas välittäjät eivät ole samaa standardia, koska teknisesti hän edustaa välitysyritystä ja pitää yrityksen edun kiinnostuneena lainanottajan edun edessä.
Yhteenveto: Välittäjät ovat välitysyritysten edustajia, jotka tekevät palkkioita ja ostavat tai myyvät sijoitustoimintoja. Rahoituksen neuvonantajat antavat asiakkailleen neuvontaa ja maksavat siitä. Välittäjät eivät saa antaa neuvontaa asiakkailleen. Neuvoajat pitävät asiakkaidensa etua omien kiinnostuksensa edessä. Välittäjät eivät noudata luottamusstandardeja, ja toisin kuin neuvonantajat, he noudattavat soveltuvuusstandardeja.
